अब तक, साइबर धोखाधड़ी की कहानियों में आम तौर पर छोटी रकम शामिल होती है – किसी के खाते से 10,000 रुपये गायब हो जाना या 500 रुपये निकाल लेना। लेकिन अकेले 2024 में आम भारतीयों को साइबर धोखाधड़ी से लगभग 23,000 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ। इसके बीच, अब एक बड़ा सवाल सामने आया है: क्या कुछ प्रमुख कॉर्पोरेट कंपनियां बैंकों को धोखा देने के लिए कानूनी प्रावधानों का फायदा उठा रही हैं?
गुरुग्राम स्थित रियल एस्टेट फर्म एक्सपीरियन डेवलपर्स वर्तमान में प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) की जांच के दायरे में है। एजेंसी ने आरोप लगाया है कि कंपनी ने दिवाला कानून और प्रणाली में खामियों का फायदा उठाकर बैंकों को बड़े पैमाने पर नुकसान पहुंचाने का प्रयास किया। इस मामले में स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, ब्लैकस्टोन और अन्य वित्तीय संस्थानों की भूमिका भी जांच के दायरे में है।
मामला डिग्निटी बिल्डकॉन प्राइवेट लिमिटेड से जुड़ा है, जिसने गुरुग्राम में जमीन खरीदने के लिए बैंकों से बड़ा कर्ज लिया था। कर्ज चुकाने में नाकाम रहने के बाद मामला नेशनल कंपनी लॉ ट्रिब्यूनल (एनसीएलटी) तक पहुंच गया। यहीं पर एक्सपेरिअन ग्रुप ने कथित तौर पर तस्वीर दर्ज की।
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ईडी के अनुसार, डिग्निटी बिल्डकॉन ने स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक और ब्लैकस्टोन सहित छह संस्थाओं से 92 करोड़ रुपये से अधिक उधार लिया था। आरोप है कि एक्सपीरियन डेवलपर्स ने कम कीमत पर करीब 332 करोड़ रुपये की संपत्ति हासिल करने की कोशिश की.
जांच से पता चला कि कंपनी का सीधे अधिग्रहण करने के बजाय, एक्सपीरियन ने कथित तौर पर ऋण खरीदने और लेनदारों की समिति (सीओसी) का नियंत्रण हासिल करने के लिए अपनी सहायक कंपनी, एक्सपीरियन कैपिटल का इस्तेमाल किया – वह निकाय जो यह तय करता है कि दिवालिया कंपनी की संपत्ति किसे बेची जाएगी। स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक का लगभग 494 करोड़ रुपये का ऋण कथित तौर पर भारी छूट पर बेचा गया था, जबकि ब्लैकस्टोन से जुड़े ऋण भी उनके आधे से भी कम मूल्य पर स्थानांतरित किए गए थे।
एक और चौंकाने वाले रहस्योद्घाटन में, ईडी ने दावा किया कि अलकेमिस्ट एआरसी, जिसके पास सीओसी में 35 प्रतिशत मतदान अधिकार थे, पर एक्सपीरियन कैपिटल के पक्ष में मतदान करने के लिए दबाव डाला गया था। अल्केमिस्ट एआरसी के प्रमोटर, आलोक धीर, एक कॉर्पोरेट वकील हैं, और उनकी कंपनी पहले भी इसी तरह के विवादों में फंस चुकी है।
सबसे गंभीर आरोप यह है कि पूरा सौदा 9.32 एकड़ भूमि के इर्द-गिर्द घूमता है जिसे ईडी ने पहले ही एक अन्य वित्तीय घोटाले के सिलसिले में कुर्क कर लिया था। इसके बावजूद आरोप है कि इस अहम तथ्य को ट्रिब्यूनल से छुपाया गया.
ईडी ने एनसीएलटी से डिग्निटी बिल्डकॉन और एक्सपीरियन के बीच हुए सौदे को रद्द करने का आग्रह किया है। यह मामला अब एक बुनियादी सवाल उठाता है: क्या दिवालिया कानून और एनसीएलटी जैसी संस्थाएं बैंकों के पैसे की रक्षा के लिए हैं, या क्या उनका उपयोग शक्तिशाली कॉर्पोरेट खिलाड़ियों के लिए मार्ग प्रशस्त करने के लिए किया जा रहा है? अब सबकी निगाहें ट्रिब्यूनल के फैसले पर हैं.