फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने अपनी नवीनतम रिपोर्ट में कहा है कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण सहित अवैध गतिविधियों के लिए स्टैब्लॉक्स को तेजी से पसंद किया जा रहा है, ऐसे संकेत हैं कि ईरान और उत्तर कोरिया में राज्य से जुड़े अभिनेता भी प्रसार वित्तपोषण और हथियारों की खरीद जैसे कार्यों के लिए उनका उपयोग कर रहे हैं।
स्टेबलकॉइन्स एक प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी हैं जिन्हें उनकी कीमतों को स्थिर रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है, आमतौर पर उन्हें किसी अन्य संपत्ति जैसे फिएट करेंसी या सोने से जोड़कर।
“एफएटीएफ के ढांचे के बावजूद, जब अनहोस्ट किए गए वॉलेट के माध्यम से पी2पी (पीयर-टू-पीयर) आधार पर स्थानांतरित किया जाता है, तो स्थिर सिक्कों को बढ़े हुए एमएल (मनी लॉन्ड्रिंग)/टीएफ (आतंकवादी वित्तपोषण)/पीएफ (प्रसार वित्तपोषण) जोखिमों का सामना करना पड़ता है। ये कमजोरियां मूल्य स्थिरता और पर्याप्त तरलता जैसी उनकी विशेषताओं से बढ़ जाती हैं…,” “स्थिर सिक्कों और अनहोस्टेड पर लक्षित रिपोर्ट” में कहा गया है बटुए”
“राज्य से जुड़े साइबर अपराधी समूहों ने तेजी से रैंसमवेयर, फ़िशिंग और अन्य साइबर-सक्षम अपराधों से प्राप्त धन को वैध बनाने के लिए पसंदीदा तरीके के रूप में स्टेबलकॉइन को अपनाया है। सबसे विशेष रूप से, (उत्तर कोरिया) डीपीआरके के लाजर ग्रुप, एंडारियल और ओनिक्स स्लीट आभासी संपत्ति की चोरी, जासूसी और रैंसमवेयर जैसे विघटनकारी हमलों में विशेषज्ञ हैं,” इसमें कहा गया है कि लाजर जैसे समूहों ने मैलवेयर और सोशल इंजीनियरिंग का उपयोग किया है। फरवरी 2025 में लगभग 1.46 बिलियन डॉलर की चोरी सहित, फंड चुराने के लिए वर्चुअल एसेट फर्मों में घुसपैठ करें।
बहुपक्षीय प्रतिबंध निगरानी टीम के अनुसार, कम से कम 2023 से, “डीपीआरके के 221 जनरल ब्यूरो” ने संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों के तहत निषिद्ध वस्तुओं और सेवाओं के लिए विनिमय और भुगतान के साधन के रूप में उनके उपयोग को शामिल करने के लिए साइबर-सक्षम वित्तीय अपराध से परे स्थिर सिक्कों के उपयोग का विस्तार करने की मांग की है।
रिपोर्ट में कहा गया है, “विशेष रूप से, डीपीआरके संस्थाओं को सैन्य उपकरणों और कच्चे माल की बिक्री और हस्तांतरण से जुड़े लेनदेन में टीथर (यूएसडीटी) का उपयोग करने के लिए मूल्यांकन किया गया है… यह गतिविधि डब्ल्यूएमडी से संबंधित खरीद गतिविधियों में स्थिर सिक्कों के उपयोग को चालू करने के लिए डीपीआरके संस्थाओं द्वारा एक स्पष्ट प्रयास को इंगित करती है।”
इसमें कहा गया है कि ईरानी कलाकार “प्रसार के वित्तपोषण के लिए स्थिर सिक्कों का लाभ उठा रहे हैं”। “उल्लेखनीय रूप से, इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कॉर्प्स (आईआरजीसी) ने अपनी चोरी की गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए आभासी संपत्तियों की ओर रुख किया है…संयुक्त राष्ट्र द्वारा स्वीकृत ईरानी अभिनेता ड्रोन घटकों और अन्य उच्च तकनीक उपकरणों को प्राप्त करने के लिए आभासी संपत्तियों का उपयोग करते हैं, और ईरान ने हथियारों के भुगतान के लिए आभासी संपत्तियों को स्वीकार करना शुरू कर दिया है। एफएटीएफ ने कहा कि ईरानी अभिनेताओं को हथियारों की खरीद के लिए क्षेत्र में हौथिस जैसे संयुक्त राष्ट्र द्वारा स्वीकृत अभिनेताओं को धन हस्तांतरित करने के लिए आभासी संपत्तियों का उपयोग करने के लिए भी मूल्यांकन किया गया है।”
रिपोर्ट में कहा गया है कि आभासी संपत्तियों का उपयोग करने वाले आतंकवादी संगठन मनी लॉन्ड्रर्स के लिए पहचाने जाने वाले कारणों के समान ही बिटकॉइन के बजाय स्थिर सिक्कों का समर्थन कर रहे हैं। इसने ड्रग मनी के शोधन, ऑनलाइन जुआ प्लेटफार्मों और अन्य अवैध कार्यों में उनके उपयोग को भी चिह्नित किया।
रिपोर्ट में दक्षिण पूर्व एशिया स्थित भुगतान सेवा प्रदाता से वर्चुअल डिजिटल एसेट (वीडीए) जमा प्राप्त करने वाले लोगों के एक समूह के मामले में वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) भारत द्वारा किए गए एक परिचालन विश्लेषण का हवाला दिया गया है।
“एक भारतीय वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीडीए एसपी) ने उन ग्राहकों के एक समूह के बीच एक पैटर्न की पहचान की, जिनके आईपी पते दक्षिण पूर्व एशिया में पाए गए थे। इन व्यक्तियों ने यूएसडीटी (यूनाइटेड स्टेट्स डॉलर टीथर) के साथ अपने खातों को वित्त पोषित करने, इसे तुरंत समाप्त करने और आईएनआर (भारतीय रुपया) में संबंधित राशि को अपने बैंक खातों में निकालने और इसके अलावा किसी अन्य प्रकार के लेनदेन के बिना, लगातार व्यवहार प्रदर्शित किया।”
बार-बार प्रयास करने के बाद, वीडीए एसपी 21 ग्राहकों से जुड़ने में सक्षम हुआ और पाया कि ग्राहक दक्षिण पूर्व एशिया के विभिन्न स्थानों में थे और निर्माण श्रमिक, रेस्तरां श्रमिक आदि के रूप में कार्यरत थे। उनमें से कई ने एक ही डिवाइस से लॉग इन किया था।
जैसा कि पता चला, घोटाले केंद्रों में काम करने वाले भारतीय नागरिक, मुख्य रूप से कंबोडिया और म्यांमार में, भारत में अपने परिवार, दोस्तों और रिश्तेदारों को वेतन हस्तांतरित करने के लिए दक्षिण पूर्व एशिया स्थित भुगतान सेवा प्रदाता का उपयोग कर रहे थे। धन शोधन निवारण अधिनियम के तहत, अक्टूबर 2025 में, FIU इंडिया ने सेवा प्रदाता के खिलाफ एक नोटिस जारी किया और भारत में इसके अवैध संचालन को अवरुद्ध कर दिया गया।
एफएटीएफ रिपोर्ट ने कई अच्छी प्रथाओं का सुझाव दिया है, जिसमें स्थिर मुद्रा जारीकर्ताओं के लिए अनुरूप नियामक ढांचे, उन्नत ब्लॉकचैन एनालिटिक्स का उपयोग, स्मार्ट अनुबंधों में एम्बेडेड प्रोग्रामयोग्य नियंत्रण और उनके संभावित दुरुपयोग का मुकाबला करने के लिए घरेलू और अंतरराष्ट्रीय सहयोग तंत्र को मजबूत करना शामिल है। 2025 के मध्य तक, 250 से अधिक स्थिर सिक्के – जिनका कुल बाजार पूंजीकरण $300 बिलियन से अधिक था – प्रचलन में थे।
प्रकाशित – 10 मार्च, 2026 11:06 अपराह्न IST